Binnenkort lanceren we onze Geotrendlines beleggingsportefeuille, waarmee we de vertaalslag maken van onze visie naar een gedegen beleggingsstrategie die optimaal is afgestemd op de huidige tijd. En dat is noodzakelijk, omdat dit tijdperk van grote economische, (geo-)politieke en monetaire verschuivingen vraagt om een andere en nieuwe aanpak. Zo boden bestaande beleggingsstrategieën die decennia lang goed functioneerden, zoals de portefeuille met 60% aandelen en 40% obligaties, beleggers vorig jaar geen enkele bescherming meer.
Zelfs BlackRock, de grootste vermogensbeheerder ter wereld, is inmiddels tot de conclusie gekomen dat deze 60/40 strategie niet meer werkt. Obligaties bieden niet meer de bescherming die ze zouden moeten bieden. Beleggers die hun vermogen op deze manier laten beheren riskeren een lager rendement en een hoger risico.
Binnen de Geotrendlines beleggingsportefeuille hanteren wij een andere visie op beleggen, waarin ook edelmetalen en cryptomunten een belangrijke rol spelen. Zie ook deze analyse waarin we meer uitleg geven over de vijf categorieën de we in onze portefeuille hebben opgenomen. In deze analyse gaan we dieper in op onze drie verschillende beleggingsprofielen en laten we zien hoe deze van elkaar verschillen.
Drie beleggingsprofielen
Binnen onze beleggingsportefeuille bieden we drie verschillende profielen aan, afgestemd op verschillende doelgroepen. Voor beleggers die weinig risico willen nemen hebben we een defensief profiel, waarin we relatief veel vermogen liquide houden en in goud aanhouden. In de gebalanceerde portefeuille voegen we meer cryptomunten en grondstoffen toe, maar houden we nog wel een significant deel van de portefeuille liquide. Voor beleggers die bereid zijn meer risico te nemen is de offensieve portefeuille het meest interessant. In deze portefeuille houden we minder vermogen aan in liquide middelen en beleggen we meer in aandelen, grondstoffen en cryptomunten.
Defensief
De defensieve beleggingsportefeuille is de ideale keuze als bescherming van uw vermogen de hoogste prioriteit heeft en u een lager risico belangrijker vindt dan een hoger rendement. Deze portefeuille bevat een gebalanceerde mix met overwegend goud en liquiditeit, zodat u goed beschermd bent in zowel een inflatoir als een deflatoir scenario. Een gedegen alternatief dus voor uw spaarrekening.
Binnen deze portefeuille heeft u een zeer beperkte weging in meer risicovolle beleggingen als cryptomunten en grondstoffen. Met een kwart van het vermogen in aandelen is deze portefeuille ook geschikt voor de langere termijn, omdat u met aandelen ook profiteert van een groeiende economie. Deze portefeuille heeft aanzienlijk minder risico dan de traditionele defensieve portefeuille met overwegend of zelfs bijna uitsluitend obligaties en kent de laatste jaren ook minder risico dan een traditionele 60/40 beleggingsstrategie.
Gebalanceerd
Met de gebalanceerde portefeuille zoeken we de balans tussen return on investment en return of investment. Ook in deze portefeuille zijn edelmetalen en liquiditeit belangrijk, maar in vergelijking met de defensieve portefeuille heeft u in dit profiel een zwaardere weging van meer risicovolle beleggingen als grondstoffen en cryptomunten.
De gebalanceerde portefeuille is zeer geschikt voor beleggers die passief willen beleggen, zonder de grote fluctuaties van een traditionele beleggingsportefeuille met 60% aandelen en 40% obligaties. Vergeleken met deze standaard 60/40 portefeuille heeft onze gebalanceerde modelportefeuille minder neerwaarts risico en behaalde deze de laatste jaren ook nog eens een hoger rendement.
Door de zwaardere weging van cryptomunten en grondstoffen profiteert deze beleggingsportefeuille meer van oplopende geopolitieke spanningen en toenemende financiële repressie, terwijl de aandelen in deze portefeuille juist waarde genereren in een scenario van economische groei.
Offensief
Bent u bereid meer risico te nemen, maar wilt u uw vermogen ook beschermen tegen zogeheten ‘black swan’ events als een oorlog of een nieuwe financiële crisis? Dan past de offensieve portefeuille waarschijnlijk het beste bij uw beleggingsdoelstelling. Binnen deze portefeuille houden we een substantieel deel van het vermogen aan in edelmetalen, om beter beschermd te zijn tegen dit soort extreme scenario’s. We houden in dit profiel minder liquiditeit aan en beleggen een groter deel in meer risicovolle categorieën als grondstoffen en cryptomunten.
Door meer aandelen aan deze portefeuille toe te voegen profiteert u ook meer van een groeiende economie dan met het defensieve of gebalanceerde beleggingsprofiel. En waar de meeste vermogensbeheerders bij een offensieve portefeuille vooral of zelfs uitsluitend in aandelen beleggen kiezen wij voor een meer gespreide portefeuille. Dit vanuit onze overtuiging dat systeemrisico’s niet goed af te dekken zijn met een portefeuille die alleen uit aandelen bestaat en dat edelmetalen en cryptomunten onmisbaar zijn als 'outside money'. De offensieve portefeuille is zeer geschikt voor beleggers die bereid zijn meer risico te nemen, maar die wel bescherming willen tegen geopolitieke of monetaire crises.
Meer weten?
Wilt u weten welke specifieke edelmetalen, aandelen, grondstoffen en cryptomunten we in onze beleggingsportefeuille hebben opgenomen en in welke verhoudingen? Houdt onze website dan in de gaten, want binnenkort lanceren we onze Geotrendlines beleggingsportefeuille.
Lees meer over onze beleggingsportefeuille:
- Geotrendlines beleggingsportefeuille: Kompas voor beleggers in onzekere tijden
- Geotrendlines beleggingsportefeuille: onze vijf categorieën
Om alvast een voorproefje te geven: Hieronder ziet u het rendement van de drie profielen van onze beleggingsportefeuille, afgezet tegen de eerder genoemde 60/40 beleggingsstrategie met 60% in aandelen en 40% in obligaties. Zoals u ziet presteerde onze beleggingsstrategie aanzienlijk beter sinds begin 2020 (coronacrisis) en sinds begin 2022 (oorlog Oekraïne).
